После каких операций с картой ПриватБанк мгновенно блокирует все счета
Клиент ПриватБанка пожаловался на то, что после пополнения счета на Binance у него заблокировали все счета . Он сделал три перевода с карты на карточку (р2р), после чего банк решил завершить с ним отношения. Об этом клиент банка написал на профильном форуме "Минфин" .
"Причина, по моему мнению, блокировка произошла два дня назад, когда я впервые в жизни решил сделать депозит на криптобаланс и сделал пополнение счета на Binance. Почему я пишу "по моему мнению", потому что реальной причины до сих пор, более 24 часов после блокировки , я не знаю. Состоялось три p2p перевода с моей карты (не пенсионной) на сумму абсолютно и полностью в пределах моего дохода» , – пишет он.
Через два дня после пополнения ему пришло уведомление в приложении, что было принято решение расторгнуть договор и закрыть счет. В ответе в банке объяснили:
"Банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан принимать меры, призванные предотвращать и противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем; финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. В настоящее время ваше обслуживание ограничено. банка".
- Заблокировать перевод могут в том случае, если банк сочтет операцию нетипичной (например, из-за большой суммы)
Эти платежи и переводы проходят обычную проверку с использованием рискоориентированного подхода. Например, если автоматическая система контроля определит операцию как нетипичную, рискованную (это будет для клиента необычно большая сумма), перевод может быть заблокирован. Тогда у клиента могут попросить пройти верификацию через "Действие".
- Еще одна возможная причина блокировки счета после покупки криптовалюты – вы продали биткоин мошенникам
Есть десятки или даже сотни способов завладеть чужим счетом или уговорить жертву перевести свои средства. Мошенники часто используют счета "илов" (то есть покупают у украинцев их банковские карты с доступом к приложению и используют их для получения от жертвы средств и сразу же их вывести).
Лучший способ "вывести" украденное: купить криптовалюту. Если вы решили продать свой биткоин без участия биржи, а непосредственно продавцу, вы легко можете наткнуться на мошенника. Ему нужно как можно быстрее вывести средства с карты, пока жертва не успела пожаловаться в банк и полицию. Преступник готов заплатить за ваш биткоин даже больше рыночной цены. Главное: избавиться от украденных средств и получить криптовалюту, которую невозможно отследить.
Однако после такой продажи биткоина ваш счет непременно заблокируют. Жертва мошеннической схемы обратится в банк и в полицию. Проследят сделки и окажется, что украденные средства перевели именно на ваш счет.
Ранее портал "Стена" сообщал, что в Минобороны предупредили украинцев, как изымать транспортные средства.
Также мы писали, что при наличии задолженности украинцы могут оплачивать коммунальные услуги частями.
Напоминаем, что мобилизация украинцев за границей началась: Умеров рассказал, как будут служить те, кто находится в Европе.
